מדוע חשוב לערוך גם הסכם ממון (או הסכם לחיים משותפים) וגם צוואה
מדוע חשוב לערוך גם הסכם ממון (או הסכם חיים משותפים) וגם צוואה?
כאשר בני זוג מעוניינים להסדיר את ענייניהם הרכושיים, ישנם שני כלים משפטיים מרכזיים שניתן להשתמש בהם: הסכם ממון וצוואה. לעיתים קיימת תפיסה שגויה כי הסכם ממון מייתר את הצורך בצוואה, אך בפועל מדובר במסמכים משלימים, שכל אחד מהם ממלא תפקיד שונה. הסכם ממון קובע כיצד יחולק הרכוש במקרה של פרידה או גירושין (ופרידה היא גם במקרה של מוות), אך הוא אינו מחליף צוואה ואינו מונע הורשה אוטומטית של נכסים במקרה של פטירה. לכן, כדי להבטיח חלוקה נכונה ומדויקת של הרכוש בהתאם לרצון הצדדים, חשוב לערוך גם הסכם ממון וגם צוואה.
מהו הסכם ממון ומה תפקידו?
הסכם ממון הוא חוזה מחייב בין בני זוג, המסדיר את חלוקת הרכוש ביניהם במקרה של פרידה או גירושין. ניתן לערוך אותו לפני הנישואין או במהלכם (ובקרב ידועים בציבור – בכל שלב של הקשר). ההסכם מגדיר אילו נכסים ייחשבו כרכוש משותף ואילו יישארו בבעלות פרטית של אחד מבני הזוג במקרה שבני הזוג ייפרדו.
מהו תפקידה של צוואה?
צוואה היא מסמך משפטי שבו אדם מגדיר כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו. ללא צוואה, חוק הירושה קובע כי בן הזוג יירש מחצית מהעיזבון, והחצי השני יתחלק בין ילדיו של הנפטר (או קרוביו האחרים, בהיעדר ילדים). צוואה מאפשרת לשלוט בחלוקת הרכוש ולמנוע הורשה בלתי רצויה.
הקשר בין הסכם ממון לצוואה – ואיפה הבעיה?
רבים סבורים כי הסכם ממון מגן על רכושם גם במקרה של פטירה, אך זהו מיתוס מסוכן. בפועל, הסכם ממון חל רק על חלוקת הרכוש במהלך חיי בני הזוג, והוא אינו מונע מבן הזוג לרשת את הנכסים לאחר הפטירה. למשל:
- אם בהסכם ממון הוסכם שרכוש מסוים שייך באופן בלעדי לאחד מבני הזוג, הרי שבמקרה של גירושין הוא יישאר בבעלותו הבלעדית.
- אך אם אותו בן זוג נפטר, יהיה כאן עוד שלב (אחרי החלוקה בהתאם להסכם) ושיבוצע בהתאם לדיני הירושה. במקרה זה, בהעדר צוואה, בן הזוג הנותר יורש חצי מהרכוש – גם אם הוסכם מראש שאין לו זכות בו!
מדוע חשוב לשלב בין השניים?
- הגנה מלאה על חלוקת הרכוש – הסכם ממון מבטיח כי במקרה של פרידה, כל צד יקבל את חלקו כפי שסוכם, אך רק צוואה יכולה למנוע הורשה בלתי רצויה לאחר פטירה.
- מניעת סכסוכים משפטיים – ללא צוואה, בן הזוג הנותר עשוי לרשת מחצית מהעיזבון גם אם זה לא היה רצון המנוח, מה שעלול להוביל לסכסוכים בין בן הזוג לילדים או קרובי משפחה אחרים.
- שמירה על ירושה משפחתית – במקרה של נישואים שניים, צוואה יכולה להבטיח שילדיו של המנוח יירשו את רכושו, ולא בן הזוג החדש.
- גמישות והתאמה אישית – שילוב של הסכם ממון וצוואה מאפשר לכל צד לקבוע מראש כיצד הרכוש יחולק בצורה המדויקת ביותר, בהתאם לרצונותיו האישיים.
סיכום
הסכם ממון וצוואה אינם מחליפים זה את זה, אלא משלימים זה את זה. הסכם ממון קובע כיצד יחולק הרכוש במהלך החיים או במקרה של פרידה, אך רק צוואה יכולה להבטיח שהרכוש יועבר ליורשים הרצויים לאחר הפטירה. כדי למנוע אי-הבנות, חוסר ודאות או מחלוקות משפטיות, מומלץ לכל זוג המעוניין להגן על רכושו לערוך גם הסכם ממון וגם צוואה בעזרת עורך דין המתמחה בתחום.
