שינוי צוואה הדדית וייפוי כוח מתמשך: מה מותר ואסור?

במאמר זה נדבר על עריכת צוואה הדדית ועל אחת השאלות החשובות ביותר שאנחנו מפחדים לשאול : מה קורה כאשר אחד מבני הזוג נפטר?
אם נערכה צוואה הדדית, במקרים רבים ההוראה תהיה כי לאחר פטירת הראשון, בן הזוג שנותר בחיים יקבל את הרכוש, ולאחר פטירתו יעבור הרכוש לילדים או ליורשים אחרים.
אלא שעם פטירת אחד מבני הזוג יכולת השינוי של בן הזוג שנותר בחיים מוגבלת.
סעיף 8א לחוק הירושה קובע כללים מיוחדים לביטול צוואות הדדיות לאחר פטירת אחד מבני הזוג.

מה קורה לצוואה מיד לאחר פטירת אחד מבני הזוג?

הפטירה אינה גורמת לכך שהרכוש עובר אוטומטית באותו רגע על שם בן הזוג שנותר בחיים. כדי לתת לצוואת הנפטר תוקף משפטי, יש להגיש בקשה לצו קיום צוואה.

בקשה לצו קיום צוואה מוגשת לרשם לענייני ירושה על ידי הזכאים לפי הצוואה לאחר פטירת המצווה. במסגרת הבקשה נדרש, בין היתר, לצרף את הצוואה המקורית ולהודיע לזכאים האחרים בהתאם לדרישות.

לכן, אחד הנושאים שחשוב להביא בחשבון כבר בשלב עריכת צוואה הדדית הוא מה יהיה המסלול המעשי לאחר פטירת הראשון, ומי יהיו הזוכים בכל אחד משלבי ההורשה.

האם בן הזוג שנותר בחיים יכול לשנות את הצוואה?

זהו אחד ההבדלים המשמעותיים בין צוואה רגילה לצוואה הדדית. החוק מגן על עקרון ההסתמכות בין בני הזוג, ולכן לאחר פטירת אחד מהם לא ניתן להתעלם מההסדר המקורי ולערוך שינוי באופן חופשי כאילו לא הייתה צוואה הדדית.

סעיף 8א לחוק הירושה מבחין בין מספר מצבים: אם שני בניה זוג בחיים, כדי לשנות את הצוואה, חייבים לשלוח הודעת ביטול לצד השני, מצב שני הוא במקרה בו עיזבון בן הזוג שנפטר עדיין לא חולק, ומצב שלישי הוא מצב שבו העיזבון כבר חולק.

כאשר העיזבון טרם חולק, בן הזוג שנותר בחיים ומבקש להשתחרר מההסדר ההדדי, הוא נדרש ראשית להסתלק מהמנה או מהחלק בעיזבון שהיה אמור לקבל מכוח הצוואה ההדדית [הסתלקות כללית], בהתאם לתנאים הקבועים בחוק.

אם העיזבון כבר חולק ובן הזוג קיבל את חלקו, ראשית עליו להשיב לעיזבון את מה שירש, לאחר מכן להסתלק העזבון הנפטר ורק אז לערוך צוואה חדשה. כאשר השבה של הנכס עצמו אינה אפשרית או אינה סבירה, עשויה להידרש השבה של שוויו.

יחד עם זאת, בני הזוג יכולים לקבוע בצוואה ההדדית שלהם הוראות שונות ואחרות ממה שקובע החוק. 

למה הכללים מחמירים לאחר הפטירה?

ההיגיון פשוט: אחד מבני הזוג כבר אינו בחיים ולכן אינו יכול לשנות את צוואתו בתגובה לשינוי שהצד השני מבצע. במהלך חיי שניהם, החוק מאפשר לאחד מבני הזוג לבטל את הצוואה באמצעות הודעה בכתב לבן הזוג האחר, ובמצב כזה מתבטלות הצוואות ההדדיות של שניהם. לאחר הפטירה האפשרות הזאת כמובן כבר אינה קיימת.

זו הסיבה לכך שעריכת צוואה הדדית צריכה להיעשות מתוך חשיבה לטווח ארוך. בני הזוג צריכים להבין שהם לא רק קובעים מי יקבל את הרכוש, אלא גם יוצרים הסתמכות שעשויה להגביל שינוי עתידי.

ומה אם בן הזוג לא בחיים, אך לא בשכלו? 

פסיקת בתי המשפט קבעה שבמקרה כזה משלוח הודעה לבן הזוג שבחיים איננה קבילה, ולמעשה לא ניתן עוד לשנות את הצוואה. אלא אם כן, נקבעו בצוואה הוראות אחרות. 

5 דברים שכדאי להסדיר מראש

1. מי יורש לאחר פטירת הראשון

צריך לקבוע בבירור האם בן הזוג מקבל את כל הרכוש או רק חלק ממנו.

2. מי יהיו היורשים לאחר פטירת השני

במקרים רבים מדובר בילדים, אבל במשפחות בפרק ב' חשוב במיוחד לפרט מי בדיוק יקבל ומה.

3. מה מותר לעשות ברכוש

כדאי לחשוב האם בן הזוג שנותר בחיים רשאי למכור דירה, להשתמש בכספים או לבצע פעולות אחרות ברכוש.

4. מה קורה לנכסים שמשתנים

דירה עשויה להימכר, השקעה יכולה להתחלף ונכסים חדשים יכולים להירכש. כדאי שהצוואה תתייחס גם למציאות משתנה.

5. מה יקרה אם בן הזוג ירצה לשנות את רצונו

נושא זה חשוב במיוחד בגלל מגבלות הביטול שלאחר פטירת אחד מבני הזוג.

מה משתנה לאחר פטירת בן הזוג?

המשמעות המרכזית	מצב
ניתן לבטל בהתאם למנגנון הקבוע בחוק, באמצעות הודעה בכתב	שני בני הזוג בחיים
לא ניתן לבטל את הצוואה, כל עוד שני בני הזוג בחיים	שני בני הזוג בחיים אך אחד לא בשכלו
צוואתו דורשת צו קיום צוואה כדי לקבל תוקף	אחד מבני הזוג נפטר
ביטול מצד בן הזוג שנותר בחיים כרוך בהסתלקות מהזכויות שקיבל לפי ההסדר	העיזבון טרם חולק
עשויה להידרש השבת מה שהתקבל או שוויו	העיזבון כבר חולק
יש לבדוק את הוראות הצוואה ואת מנגנון ההורשה שנקבע	נקבעו יורשים לאחר בן הזוג

מהו מנגנון "יורש אחר יורש"?

בצוואות רבות בני זוג משתמשים במנגנון שבו בן הזוג הוא היורש הראשון, ולאחר פטירתו עובר מה שנותר מהעיזבון ליורש אחר, לדוגמה לילדים. גם שירות משרד המשפטים להגשת צו קיום צוואה מתייחס במפורש לצוואות שבהן קיימות הוראות של "יורש אחר יורש", ודורש למסור הודעה גם לזוכים לפי הוראות אלה.

עם זאת, אין להניח שכל צוואה הדדית בנויה באופן זהה. הניסוח הספציפי קובע מה רשאי בן הזוג לעשות ומה יישאר ליורשים הבאים.

7 טעויות שכדאי להימנע מהן

1. להניח שהרכוש עובר אוטומטית בלי צו קיום צוואה.
2. לחשוב שבן הזוג יכול לשנות הכול בחופשיות לאחר הפטירה.
3. לא להגדיר מי היורשים לאחר פטירת בן הזוג השני.
4. להשאיר הוראות עמומות בנוגע לדירת המגורים.
5. לא להתייחס למשפחה בפרק ב' ולילדים מקשרים קודמים.
6. לא לבדוק מה מותר לעשות בנכסים שהתקבלו.
7. לבצע עריכת צוואה הדדית בלי להבין מראש את מגבלות הביטול.

שאלות ותשובות

האם בן הזוג שנותר בחיים מקבל מיד את הרכוש?

לא. יש לפעול לקבלת צו קיום צוואה, שנותן לצוואת הנפטר תוקף משפטי.

האם ניתן לבדוק אם קיימת צוואה שהופקדה?

כן. האפוטרופוס הכללי מפעיל שירות ללא עלות המאפשר לבדוק לאחר פטירת אדם האם הפקיד צוואה אצל הרשם לענייני ירושה.

כל עוד האדם בחיים, לא ניתן לבדוק אם הוא הפקיד צוואה. 

האם אפשר לבטל את הצוואה לאחר פטירת בן הזוג?

בנסיבות מסוימות כן, אבל החוק מציב תנאים. לפני חלוקת העיזבון נדרשת הסתלקות מהזכויות הרלוונטיות, ולאחר החלוקה עשויה להידרש השבה של מה שהתקבל. אלא אם כן נקבעו הוראות אחרות בצוואה. 

האם כדאי להפקיד צוואה הדדית אצל הרשם?

הפקדת צוואה אינה זו שיוצרת את תוקפה, אך היא מסייעת להבטיח שהצוואה תימצא לאחר הפטירה ותימסר לזוכים.

מדובר בשירות פשוט וקל שניתן כיום בחינם. 

עריכת צוואה הדדית מאפשרת לבני זוג לתכנן מראש מה יקרה לרכושם לאחר פטירת הראשון ולאחר פטירת השני, אך חשוב להבין שהפטירה משנה משמעותית את אפשרויות הפעולה. לאחר פטירת אחד מבני הזוג יש לקבל צו קיום צוואה כדי לממש את הוראותיו, ובן הזוג שנותר בחיים אינו יכול בהכרח לשנות את ההסדר בחופשיות. אם הוא מבקש לבטל את צוואתו לאחר שכבר נהנה מצוואת בן הזוג שנפטר, החוק קובע מנגנוני הסתלקות או השבה בהתאם לשלב שבו נמצא העיזבון.
לכן, תכנון מדויק מראש יכול למנוע חוסר ודאות ולהבטיח שההסדר הזוגי ישקף גם את הרצון המשותף וגם את המציאות שעשויה להיווצר בעתיד.

מקורות מידע מעניינים

משרד המשפטים, חוק הירושה, תשכ"ה-1965
החוק כולל את סעיף 8א העוסק בצוואות הדדיות ובתנאים לביטולן.
https://www.gov.il/BlobFolder/legalinfo/rules_and_guidelines/he/%D7%A1%D7%A4%D7%A8%20%D7%A7%D7%95%D7%91%D7%A5%20%D7%97%D7%99%D7%A7%D7%95%D7%A7%D7%99%D7%9D%20%D7%95%D7%94%D7%A0%D7%97%D7%99%D7%95%D7%AA%20%D7%9C%D7%91%D7%AA%D7%99%20%D7%94%D7%93%D7%99%D7%9F%20%D7%94%D7%A8%D7%91%D7%A0%D7%99%D7%99%D7%9D%20-%20%D7%94%D7%AA%D7%A9%D7%A4%27%27%D7%94%205.6.2025%20%D7%A9%D7%A2%D7%94%2023.00.pdf

משרד המשפטים, בקשה לצו קיום צוואה
מידע רשמי על מתן תוקף לצוואה לאחר פטירת המצווה.
https://www.gov.il/he/service/probate_order

משרד המשפטים, בירור על צוואה מופקדת לאחר מות המצווה
שירות לבדיקת קיומה של צוואה שהופקדה אצל הרשם לענייני ירושה.
https://www.gov.il/he/service/wiil-deposit-inquiry

משרד המשפטים, הפקדת צוואה ברשם לענייני ירושה
מידע על שמירת צוואה במערכת הרשמית כדי שניתן יהיה לאתרה לאחר הפטירה.
https://www.gov.il/he/service/will_deposit