במאמר זה נדבר על עריכת צוואה הדדית ועל השאלה שמעסיקה לא מעט בני זוג, האם אפשר לשנות אותה לבד, בלי אישור ובלי שיתוף פעולה של הצד השני. התשובה הקצרה היא, תלוי. מתי נערכה הצוואה.
אם הצוואה נערכה לפני אוגוסט 2005, כל אחד מבני הזוג יכול לשנות אותה כאוות נפשו. אבל אם זו צוואה הדדית שנערכה אחרי אוגוסט 2005, לא ניתן לשנות אותה באופן חופשי כמו צוואה רגילה.
לפי סעיף 8א לחוק הירושה (שנכנס לתוקף באוגוסט 2005), בני זוג יכולים לערוך צוואות מתוך הסתמכות הדדית, והחוק קובע מנגנונים מיוחדים לשינוי או ביטול שלהן. המשמעות היא שעריכת צוואה הדדית יוצרת מסגרת מחייבת יותר, דווקא משום שכל אחד מבני הזוג מסתמך על רצונו של האחר.
מה מיוחד בצוואה מהסוג הזה?
הייחוד המרכזי הוא ההסתמכות. בצוואה רגילה, אדם יכול לשנות את רצונו כל עוד הוא כשיר ולערוך בכל שבוע צוואה חדשה. לעומת זאת, כאשר מדובר בעריכה הדדית בין בני זוג, החוק מכיר בכך שכל צד בנה את הצוואה שלו, מתוך ידיעה שגם הצד השני התחייב למבנה דומה לכן, היכולת לבטל אותה מוגבלת על פי החוק.
אז האם ניתן לשנות בלי הסכמה?
כן. אין חובה לקבל את הסכמת הצד השני לביטול או שינוי הצוואה, אבל יש השלכות למעשים. אם שני בני הזוג עדיין בחיים, החוק לא דורש "הסכמה" מפורשת של בן הזוג האחר כדי לבטל או לשנות, אבל כן דורש הודעה בכתב לבן הזוג השני.
ברגע שנמסרת הודעת ביטול כדין, שתי הצוואות ההדדיות מתבטלות, כלומר של מי ששלח את הודעת הביטול ושל מי שקיבל את הודעת הביטול. וכל אחד מבני הזוג חופשי לערוך צוואה חדשה. כלומר, לא מדובר בשינוי שקט וחד צדדי מאחורי הגב, אלא במהלך פורמלי שמחייב ליידע את בן הזוג השני, כדי שגם לו תהיה אפשרות לפעול בהתאם.
בנוסף, החוק קובע שהוראה בצוואה ששוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג, בטלה. כלומר אי אפשר לערוך צוואה ולהגיד בה, אף אחד מאיתנו לא יוכל לבטל אותה, גם אם שנינו בחיים. לסעיף כזה בצוואה, לא יהיה תוקף.
מה קורה אם אחד מבני הזוג כבר נפטר?
כאן הכללים מחמירים הרבה יותר. אם אחד מבני הזוג נפטר, בן הזוג שנותר בחיים כבר לא יכול לשנות את הצוואה כרצונו כאילו מדובר בצוואה רגילה.
אם העיזבון של בן הזוג שנפטר עדיין לא חולק, בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את צוואתו רק בתנאי שהוא מסתלק מכל חלקו בעיזבון של בן הזוג שנפטר.
אם העיזבון כבר חולק, עליו להשיב את כל מה שקיבל, בין בעין ובין בשווה כסף.
במילים פשוטות, אחרי פטירת אחד הצדדים, "אין כפל מבצעים" לא ניתן מחד גם לרשת את בן הזוג, ומנגד גם לשנות את הוראות הצוואה ההדדית. כדי לשנות את הצוואה אחרי פטירת בן הזוג, צריך לוותר על מה שירש בן הזוג – זה חוזר בחזרה לעיזבון של בן הזוג שנפטר, ויתחלק בהתאם לחוק הירושה [אא"כ ניתנו בצוואה הוראות אחרות], וככל שבן הזוג שנותר בחיים כבר נהנה מהכסף ובזבז אותו, הוא חייב להשיב לעיזבון של בן הזוג שנפטר, את השווי של מה שהוא ירש, ורק לאחר מכן הוא יוכל להסתלק מהצוואה של בן הזוג הנפטר ויוכל לערוך צוואה חדשה, רק על הרכוש שבבעלותו, ללא הרכוש שנאלץ להשיב.
אפשר לערוך צוואה הדדית אחרת?
המגבלה העיקרית בחוק הירושה היא שלא ניתן לערוך צוואה ולרשום בה הוראה ששוללת את היכולת של בני הזוג לשנות את הצוואה כאשר שניהם בחיים. אולם מעבר למגבלה זו, עורך דין שמתמחה בעריכת צוואות, ידע לערוך צוואה הדדית שתשרת את הצדדים, ותאפשר להם גמישות נוספת על מה שקבע החוק, או להפך, צוואה יותר נוקשה מלשון החוק. במילים אחרות, לא חייבים להישאר עם המגבלות שקבועות בחוק הירושה.
5 מצבים שחשוב להכיר לפני שמנסים לשנות
1. שני בני הזוג בחיים
אפשר לשנות או לבטל, אבל רק לאחר מתן הודעה בכתב לבן הזוג השני. בלי ההודעה הזאת, הניסיון לשינוי עלול להיות פגום.
2. אחד מבני הזוג נפטר והעיזבון עוד לא חולק
בן הזוג שנותר בחיים חייב להסתלק מכל חלקו בעיזבון כדי להשתחרר מההסדר.
3. אחד מבני הזוג נפטר והעיזבון כבר חולק
כאן נדרש להשיב את מה שהתקבל, ורק אז ניתן להתקדם לכיוון שינוי או ביטול.
4. יש בצוואה הוראה אחרת
החוק חל "במידה שאין בצוואה הוראה אחרת", ולכן נוסח הצוואה עצמה חשוב מאוד. עם זאת, החוק לא מאפשר לשלול לגמרי את זכות הביטול בחיי שני בני הזוג. עורך דין שמתמחה בעריכת צוואות, ידע לנסח צוואה הדדית שמתכתבת עם ההגבלות בחוק, ומשפרת את חלקן, בהתאם לזוג שנמצא מולו. כך למשל, אם מדובר בזוג צעיר, כדאי לאפשר לבן הזוג שנותר בחיים גמישות מסוימת ויכולת כן לשנות את הצוואה, לאחר לכתו של בן הזוג השני.
5. בני הזוג חושבים שמספיק לכתוב צוואה חדשה
אם בני הזוג עורכים צוואה חדשה יחד, אין בעיה. אבל אם אחד מהם רוצה לערוך צוואה חדשה, הרי כשמדובר בהסדר הדדי, לא די לערוך מסמך חדש בלי לבדוק אם התקיימו תנאי החוק לביטול ההסדר הקודם.
למה אנשים מסתבכים דווקא כאן?
כי על פניו זה נשמע פשוט. בני זוג אומרים לעצמם, אם זו צוואה, תמיד אפשר לשנות. אבל בהסדר הדדי החוק מבקש להגן על אינטרס ההסתמכות של בן הזוג האחר.
לכן, עריכת צוואה הדדית בלי להבין מראש איך אפשר יהיה לשנות אותה בעתיד, עלולה ליצור קושי אמיתי אם אחד הצדדים ירצה גמישות בהמשך.
זו בדיוק הסיבה שמאמרי הסבר מקצועיים וגם המקורות הציבוריים מדגישים את ההבדל בין צוואה רגילה לבין הסדר הדדי לפי סעיף 8א.
מתי אפשר לשנות ואיך
| מצב | האם אפשר לשנות | מה צריך לעשות |
|---|---|---|
| שני בני הזוג בחיים | כן | למסור הודעת ביטול בכתב לבן הזוג השני |
| אחד נפטר, העיזבון לא חולק | כן, בתנאי | להסתלק מכל חלק בעיזבון |
| אחד נפטר, העיזבון חולק | כן, בתנאי | להשיב את מה שהתקבל |
| רוצים לשלול לגמרי זכות ביטול בחיים | לא | הוראה כזו בטלה |
הטבלה הזו ממחישה שאין כאן שאלה של "הסכמה" במובן הרגיל, אלא שאלה של עמידה במנגנון החוקי המתאים לכל שלב.
7 טעויות שכדאי להימנע מהן
- לחשוב שאפשר לשנות בלי להודיע לצד השני.
- להניח שצוואה חדשה מוחקת אוטומטית את ההסדר הישן.
- להתעלם מהמועד שבו נערכה הצוואה ומהנוסח המדויק שלה.
- לשכוח שאחרי פטירת אחד הצדדים התנאים מחמירים יותר.
- לנסות ליהנות מהעיזבון ובו בזמן לבטל את ההסדר.
- לערוך צוואה שלא מתייחסת ליכולת של הצדדים לשנות אותה ומפרטת את האפשרויות השונות.
- לדחות בירור מקצועי עד שכבר מתפתח סכסוך משפחתי.
שאלות ותשובות
האם חייבים הסכמה של בן הזוג השני?
לא במובן של חתימה משותפת על אישור שינוי, אבל אם שני בני הזוג בחיים חייבים למסור הודעת ביטול בכתב. בלי זה, לא פועלים לפי מנגנון החוק או הוראות הצוואה.
האם אפשר לשנות אחרי שבן הזוג נפטר?
כן, אך רק בכפוף לתנאים מחמירים של הסתלקות מהעיזבון או השבה של מה שכבר התקבל, או בהתאם להוראות הצוואה, ככל שנקבעו הוראות אחרות.
האם אפשר למנוע לחלוטין שינוי בעתיד?
לא באופן מוחלט בחיי שני בני הזוג, משום שהחוק קובע שהוראה השוללת לגמרי את זכות הביטול בחייהם בטלה. יחד עם זאת, לאחר הפטירה, אפשר למנוע שינוי של הצוואה.
האם הנוסח של הצוואה עצמה משנה?
מאוד. החוק עצמו קובע שהכללים חלים במידה שאין בצוואה הוראה אחרת, ולכן כל מילה יכולה להיות משמעותית.
התשובה לשאלה האם ניתן לשנות הסדר כזה ללא הסכמה היא מורכבת, אבל ברורה: לא בצורה חופשית וחד צדדית כמו בצוואה רגילה. כאשר שני בני הזוג בחיים, אפשר לפעול בלי לקבל אישור מפורש מהצד השני, אך חייבים למסור הודעה בכתב, והביטול משליך על שתי הצוואות. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, השינוי כבר כפוף להסתלקות מהעיזבון או להשבה של מה שהתקבל. וכל זאת בתנאי שלא ניסחנו צוואה עם תנאים אחרים.
לכן, לפני עריכת צוואה הדדית, חשוב להבין שלא מדובר רק במסמך זוגי נוח, אלא בהסדר עם השלכות משפטיות ממשיות, ושההתנהלות סביב צוואה הדדית דורשת דיוק, תכנון מוקדם והבנה מנגנוני השינוי והביטול ועדכונם במקרה הצורך, אם נוסח החוק לא מתאים למקרה הנדון.