העברה בינדורית
"כשדור מסוים מפסיק להעריך את המורשת שלו ואינו מעביר את הלפיד לילדיו... הוא נשאר ללא תחושת הגדרה של עצמו." וינסטון צ'רצ'יל
אדם עובד כל חייו מתוך אמונה כי פועלו היום יהדהד בחיי משפחתו וילדיו לעוד דורות רבים, בין אם מדובר בבעל עסק, אמן, או איש עמל שצבר מספר נכסים לנגד עיניו תמיד תהיה משפחתו וילדיו, הדורות הבאים שימשיכו את חזונו, למרבה הצער בחלק גדול מן המקרים ללא הכוונה מדויקת ותכנון פיננסי, הכשרה רלוונטית, וחזון ברור שנכתב ומוטמע בדור ההמשך מדובר במפח נפש.
העברה בין-דורית בהקשר הפסיכולוגי, היא העברת דפוסים התנהגותיים של הורים לילדיהם. בהקשר שלנו מדובר בתהליך העברת הנכסים והעסקים שלנו, ובאופן כללי הרכוש שלנו, לדור הבא. העברה יכולה להתבצע בדרך של הורשה, הקמת נאמנות, מתן מתנות ועוד.
בד"כ שכשמדברים על העברה בין-דורית חושבים על עסקים גדולים כמו מפעלים או חברות גדולות, אלא שלרוב ההתמקדות של העברה בין-דורית נוגעת דווקא לעסקים הקטנים והמשפחתיים.
העברה בינדורית היא לא רק עריכת צוואה, היא הסתכלות כוללת על המשפחה, ההון שצברה, הרכושי והאנושי. כיצד מעבירים את כל זה לדורות הבאים תוך שמירה על המשפחה?
בהעברה בינדורית יש אספקטים מגוונים שצריך לדעת ולהכיר; האם נדרש לערוך הסכמי ממון במשפחה, מהם שיקולי המס, כיצד יעבור העסק לדור הבא, איזה שינויים ומהלכים יש לבצע כבר עכשיו, מהם שיקולי המס, כיצד נחלק את הרכוש, האם במסגרת נאמנות או בדרך אחרת ועוד ועוד.
הליכים של העברה בינדורית לרוב מתאימים למשפחה בעלות עסקים (קטנים או גדולים), או בעלות ממון ורכוש.
